Продавец-консультант: должностные обязанности и личные качества работника

Главная - Предпринимателям - Как стать успешным финансовым советником. Бизнес Как стать успешным финансовым советником. Если за рубежом всем понятно, чем занимается советник по денежным вопросам, что от него ждать и кто прибегает к его услугам, то у нас все это пока существует, если можно так выразиться, на коленке. О том, что из себя представляет рынок финансового консультирования в России и как стать успешным финконсультантом, рассказала на первом заседании клуба журнала самый титулованный финансовый советник России Наталья Смирнова. Кто есть кто на рынке финансовых услуг Чем должен заниматься финансовый советник в России толком никто не знает. На сегодня этот рынок открыт, малоизучен и совершенно нерегулируем. Вместе с тем сейчас на российском рынке есть три категории граждан, которых принято называть финансовыми советниками: Сбербанк, БКС, Альфа-банк и т. Все они отличаются между собой, во-первых, способом деятельности на рынке, во-вторых, степенью афиллированности с финансовыми организациями. Если вы решили стать финансовым консультантом, прежде всего, определитесь, к какой категории вы бы могли относиться.

Инвестиционный консультант/Финансовый менеджер

Закон о финансовом консультировании был принят в году и вступает в силу 21 декабря года. Все инвестиционные советы должны подчиняться требованиям в соответствии с инвестиционным профилем клиента", - отметил Тимофеев. По его словам, инвестиционный советник будет нести ответственность за качество рекомендации и ее соответствие интересам клиента. Компенсация убытков может быть осуществлена в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником.

Помимо лишения права на осуществление консультационной деятельности на финансовом рынке, компания-нарушитель будет обязана выплатить штрафы, предусмотренные ЦБ и НАУФОР.

Задача инвестиционного консультанта заключается в активной продаже ПИФов и Личное финансовое планирование включает в себя составление .

Ответы на любые Ваши вопросы по личному финансовому планированию для достижения"глобальных" жизненных целей. Личный финансовый план Личный финансовый план Личный финансовый план - фундамент, на котором в дальнейшем, камень за камнем строится Ваша собственная финансовая крепость! Пенсионное планирование Пенсионное планирование Чтобы с уверенностью смотреть в будущее и не переживать о своей пенсии через лет, позаботьтесь о ней сейчас!

Достижение финансовых целей Хватит мечтать — пора достигать! Второе мнение У Вас уже есть личный финансовый план? Аналитическая рассылка Аналитическая рассылка Качественные акции, облигации, инвестиционные фонды и другие активы в России и за рубежом по низким ценам! Сопровождение личного финансового плана К Вашим финансовым целям - вместе! Зачем Вам финансовый консультант?

Финансовый консультант, инвестиционный консультант Найти четкие и однозначные определения Финансовому и Инвестиционному консультантам в российских справочниках оказалось практически невозможным. Финансового советника часто путают с инвестиционным и наоборот. В этой статье мы решили предложить свою классификацию консультантов финансового сектора и рассказать о должностных обязанностях и перспективах работы каждого.

Описание и должностные обязанности Инвестиционный советник - это специалист, который консультирует клиентов конкретной организации, например, банка, по вкладам в Паевые инвестиционные фонды и в другие готовые продукты данной организации.

ЛИЧНЫЙ БРОКЕР предлагает клиенту торговые и инвестиционные идеи, и в как с Личным брокером, так и со своим инвестиционным консультантом. Мы даем возможность оценить качество наших советов, предоставляя.

Принято считать, что к финансовому консультанту стоит идти только тем, у кого много денег. Мы разобрались, какие вопросы помогают решить советники, сколько стоят их услуги, и как не нарваться на шарлатанов. С какой суммой стоит идти к консультанту? Действительно, типовой клиент финансового консультанта — состоятельный человек.

Возраст от 35 лет, имеет высшее образование — техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми. Финансовые цели — формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей.

Финансовый консультант

Какие новые тенденции, возможности и угрозы современные цифровые технологии несут компаниям, предоставляющим финансовые услуги, а также их клиентам? Мы живем в мире, где каждая компания, отрасль, страна и город очень быстрыми темпами насыщаются новыми технологиями. Как и в любой другой отрасли, это создает новые тенденции и в финансовой индустрии. Технические инновации в финансовом секторе могут включать достижения в области финансового образования, розничных банковских услуг, инвестиций и т.

В СВЯЗИ С РАСШИРЕНИЕМ КОМПАНИИ, В ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ОТДЕЛ ОТКРЫТА ВАКАНСИЯ Инвестиционный консультант Личные качества.

Консультантом по управлению является отдельное лицо или фирма, оказывающие консультационные услуги другим фирмам, предприятиям, организациям по широкому кругу вопросов. Услугами консультантов по бизнесу пользуются организации, не имеющие в своих структурах соответствующих отделов или желающие что-то изменить, но не знающие, каким образом. Специфика должности В большинстве консультанты выступают в роли инициаторов изменений. Специалисты в области управленческого консалтинга США говорят: Считается, что одним из наилучших вариантов сотрудничества является долгосрочный договор, так как в этом случае между ними налаживаются более доверительные отношения и взаимодействие с руководителями более тесно.

Примечательно, что руководители предприятий редко идут на разработку комплексных программ, как правило, приглашая бизнес-консультантов для работы по отдельным бизнес-проектам. В управленческом консультировании можно выделить два основных подхода: Спецификой экспертного консультирования является то, что консультант, обладая необходимыми знаниями и опытом работы, самостоятельно или совместно с сотрудниками предприятия определяет проблему, способы и методологию ее решения, в то время как при процессном организационном консультировании приглашенные специалисты работают с персоналом и отдельными сотрудниками, ставя своей целью обучение и развитие персонала предприятия.

Финансовый консультант: кто это и какие у него функции?

Будем пунктуальными, начнем нашу панель ровно в , как и обещали. У нас сегодня тема достаточно интересная, и я уверен, что ближайшие несколько лет тема финансовых советников она, так или иначе, коснется каждого, кто у нас сидит сейчас в этой аудитории. И перед тем, как открыть нашу дискуссию и представить наших участников, я бы хотел начать с такого профессионального старого анекдота на злобу дня.

Именно поэтому важно понимать, что есть квалификация консультанта, Личностные качества в работе консультанта имеют огромное значение, . не только от консультанта, но и от участия –"инвестиций" – самого клиента.

Качества, определения, примеры поведения в типичных ситуациях Свойства профессиональной компетенции на уровне мотивации Профессиональное качество Примеры поведения консультанта в типичных ситуациях Заинтересованное отношение к клиентам Искренняя заинтересованность в успехе и благосостоянии клиентов; забота о людях, а также об организации в целом.

Поиск информации о клиенте, которая может понадобиться в дальнейшем. Непрерывно осуществляет поиск информации о клиенте. Способен самостоятельно определить случаи, в которых производительность работы не соответствует требованиям клиента. Сосредоточен на личных потребностях клиента, еще до того как будут исследованы технические параметры. Выступает как личный друг и советчик клиента. Способствует эффективному использованию положительных качеств, свойственных данному клиенту; предупреждает о возможных ошибках в ходе использования положительных черт личности.

Способен пожертвовать личным временем, посвящает решению проблем клиента не только свое рабочее время. Обладает свойством эмпатии, искренней заинтересованностью и, во всех ситуациях, неизменно положительным отношением к клиенту. Желание оказать положительное влияние Искреннее желание способствовать повышению профессионального уровня каждого отдельного клиента, организационной структуры предприятия, и предприятия в целом.

Эксперт-оценщик в ломбард

Это говорит о том, что спрос на консалтинг существенно вырос в последнее время. А людей, называющих себя инвестиционными консультантами, вообще единицы. Чем занимаются инвестиционные консультанты?

«С любой суммы, которая у вас направляется на инвестиции, можно идти к разовые консультации, в том числе по управлению личным с ограничениями по времени и, как следствие, ниже по качеству, чем.

Людмила Петухова Фото За некачественные советы инвестконсультантов могут оштрафовать или выгнать из саморегулируемой организации, тем самым лишив возможности заниматься профессиональной деятельностью Инвестиционных советников будут наказывать за плохие советы, рассказал на встрече с журналистами президент Национальной ассоциации участников фондового рынка НАУФОР Алексей Тимофеев.

По словам Тимофеева, ответственность для советников предусмотрена за рекомендации, не соответствующие индивидуальному инвестиционному профилю клиента. Это, например, советы о вложениях в слишком рискованные активы, которые затем принесли клиенту убыток. Также советников накажут за очевидно некачественные рекомендации, которые не согласуются с рыночными тенденциями и советами других участников рынка.

Клиент сможет подать в суд на недобросовестного консультанта и потребовать финансовой компенсации за ущерб, причиненный некачественными инвестиционными рекомендациями. Полномочия по наказанию советника-нарушителя будут также у ЦБ и саморегулируемой организации СРО , в которой, согласно закону, консультанты должны состоять.

Ответственность за контроль над соблюдением закона будет на ЦБ в части закона и на СРО — в части соблюдения стандартов. Таким образом, и у СРО, и у ЦБ есть право лишить компанию или индивидуального предпринимателя возможности осуществлять эту деятельность. СРО может исключить лицо из своей организации. К середине следующего года НАУФОР планирует подготовить базовый стандарт для инвестиционных консультантов, в котором будет четче прописано, какие услуги относятся к инвестиционному консультированию, а какие — нет.

Именно на этот документ должны будут ориентироваться участники рынка.

Инвестиции в акции: О курсе #1